综合理财服务可以分为（综合理财服务分为哪两类）

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本文目录一览：

• 1、银行个人理财业务分类
• 2、个人理财业务按照客户类型的不同,可分为()。
• 3、个人理财业务范围可分为哪两类
• 4、综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类,是否正确?A.对B.错...
• 5、个人理财业务的概念和分类
• 6、综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类,是否正确?

银行个人理财业务分类

商业银行个人理财业务包括：为个人客户提供的财务分析；财务规划；投资顾问；资产管理等专业化服务活动。详见《商业银行个人理财业务管理暂行办法》。

理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次。

按照管理运作方式不同，商业银行个人业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。其中，理财顾问服务是指银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议个人投资产品推介等专业化服务。

综合理财服务可进一出划分为理财计划和私人银行业务两类，其中理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务(比如为有孩子的家庭量身定制子女教育方案投资产品，为老年人制定个退休规划等，适宜客户都可以参与)。

银行个人理财产品一般分为：债券型投资于货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。

个人理财业务按照客户类型的不同,可分为()。

1、银行往往根据客户类型（主要是资产规模）进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次。故本题选B，C，D。

2、个人理财业务的客户可以包括：基金理财业务客户，存款理财业务客户，债券理财业务客户。

3、理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)。

4、【答案】：A，D 按照客户类型，理财产品可以分为个人理财产品和对公理财产品。

个人理财业务范围可分为哪两类

1、个人理财业务范围可分为理财顾问服务和综合理财服务两类。理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推荐等专业化服务。专业理财机构包括，银行、证券、保险、第三方理财机构等。

2、按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务，综合理财服务又分为私人银行业务和理财计划两类。故选ABC。

3、个人理财业务的基本分类只有两种，即理财顾问服务和综合理财服务。

4、【答案】：ABCD 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。金融资信服务不在个人理财业务范围内。

综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类,是否正确?A.对B.错...

1、【错误】综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方案进行投资和资产管理的业务活动。综合理财服务可以划分为私人银行业务和理财计划两类。

2、【错误】综合理财服务可以划分为私人银行业务和理财计划两类。

3、【答案】：B，D BD综合理财服务划分为私人银行业务和理财计划两类，BD选项正确；ACE选项中的融资服务、理财顾问服务和财务管理业务不属于综合理财服务。故选BD。

4、【答案】：A、B、C、D 综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务两类。所以，选项A的叙述是正确的。

5、【答案】：D，E 综合理财业务进一步划分为理财计划和私人银行业务两类。理财计划是针对特定目标客户群体进行的理财服务，私人银行业务服务对象为高净值客户．业务范围更加广泛，个性化服务特色更强。

个人理财业务的概念和分类

．1．2 个人理财业务的分类 按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。1．理财顾问服务——商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

储蓄：银行储蓄一直以来都是最安全的理财方式，但收益较低。黄金：炒黄金也是一种主流理财方式，近几年来收到了投资者们的关注。基金：基金的规模目前远超存款规模，是众多投资中安全性与收益性较为统一的。

个人理财业务范围可分为理财顾问服务和综合理财服务两类。理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推荐等专业化服务。专业理财机构包括，银行、证券、保险、第三方理财机构等。

银行往往根据客户类型(主要是资产规模)进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务(服务)，财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。

综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类,是否正确?

1、【错误】综合理财服务可以划分为私人银行业务和理财计划两类。

2、【错误】综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方案进行投资和资产管理的业务活动。综合理财服务可以划分为私人银行业务和理财计划两类。

3、【答案】：B，D BD综合理财服务划分为私人银行业务和理财计划两类，BD选项正确；ACE选项中的融资服务、理财顾问服务和财务管理业务不属于综合理财服务。故选BD。

4、综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务两类。所以，选项A的叙述是正确的。

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